Investir dans un monument historique, un bon projet pour défiscaliser

Il existe énormément de façons d’investir dans l’immobilier. Il y a l’investissement locatif, la construction-vente, l’investissement sur un terrain vide et la liste est longue. Mais il est aussi possible d’investir sur des bâtiments anciens , les renouveler pour ensuite les louer ou les revendre. Et à ce sujet justement, les monuments historiques sont très prisés par les investisseurs français.

Pourquoi investir sur des monuments historiques ?

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Investir sur des monuments historiques est une manière de pérenniser l’héritage architectural français. En achetant un bien considéré comme historique, vous contribuez en effet à pérenniser l’histoire de la France. Il ne vous restera plus alors qu’à le rénover et à le revendre ou le louer pour réaliser quelques bénéfices au passage.

Investir dans un monument historique présente donc un double avantage : contribuer à la pérennité de l’histoire, donc un aspect culturel, et l’aspect économique de l’investissement. L’avantage économique est d’autant plus accentué par les avantages fiscaux offerts par l’État français qui accorde énormément d’importance à la culture comme à la protection de l’environnement.

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Les avantages fiscaux :

L’État français accorde en effet quelques avantages fiscaux aux investisseurs investissant dans les monuments historiques. Quatre lois sont proposées par l’État pour défiscaliser l’investissement dans les biens immobiliers anciens, dont deux qui touchent tout particulièrement les monuments historiques. Les voici :

–          La loi Malraux

La loi Malraux est un dispositif de défiscalisation mis en place par l’État et qui s’adresse à des investisseurs investissant dans des biens anciens d’une certaine catégorie, dont les monuments historiques. Pour bénéficier de ce dispositif, voici les conditions :

Pour être éligible à la loi Malraux, vous devez en effet investir dans un bien ancien situé dans un site patrimonial remarquable ou dans un quartier ancien dégradé. Vous devez mener des travaux de rénovation pour que ce bien soit décent aux yeux de la loi tout en se conformant aux normes en vigueur. Il ne vous reste plus alors qu’à louer ce bien à titre de résidence principale pendant une période minimum de 9 ans pour bénéficier des avantages. Mais de quels avantages parle-t-on ?

Les avantages fiscaux offerts par la loi Malraux se manifestent par une réduction fiscale pouvant atteindre 30% des travaux effectués sur le bien. Cette réduction est toutefois plafonnée à 36 000 euros par an.

–          La loi monuments historiques

Comme son appellation le laisse paraître, la loi monuments historiques s’adresse tout particulièrement aux monuments historiques. Pour bénéficier de ce dispositif, l’intéressé devra donc investir sur un bâtiment considéré par l’État comme étant un monument historique. Il faut ensuite mener des travaux de rénovation en prenant en compte les normes en vigueur. Précisons que la rénovation d’un monuments historiques se fait obligatoire sous le contrôle des services de l’État . Il ne reste plus qu’à le louer pendant une période minimum de 3 ans pour bénéficier des avantages.

Pour les avantages justement, la loi monuments historiques prévoit de rembourser jusqu’à 100% des frais de travaux en plus des avantages fiscaux. Cette loi ne fait l’objet d’aucune limitation ni plafond.

Les critères à prendre en compte avant d’investir dans un monument historique

Investir dans un monument historique est une décision importante qui ne doit pas être prise à la légère. En effet, avant de se lancer, il y a plusieurs critères qu’il faut prendre en compte pour éviter les mauvaises surprises. Voici quelques éléments à considérer :

• L’état du bien : Lorsque vous envisagez d’investir dans un monument historique, il faut tenir compte de son état général et des travaux de rénovation nécessaires pour le remettre en état.

• Les contraintes : En tant que propriétaire d’un monument historique, vous devez respecter certaines contraintes liées au régime juridique des bâtiments classés ou inscrits aux monuments historiques :
• Vous êtes responsable de la conservation intégrale du patrimoine.
• Vous êtes responsable de la sécurité du site et des travaux engagés.
• Vous ne pouvez ni déplacer, ni supprimer les éléments protégés ou inscrits qui font partie intégrante du monument.

• Les coûts d’entretien : L’investissement dans un monument historique peut s’avérer coûteux en entretien. Il faut bien prendre en compte ces frais avant de se lancer dans ce type d’acquisition.

• L’emplacement géographique du monument historique : L’emplacement géographique du monument historique est aussi un critère important à considérer car il aura une influence directe sur votre capacité à le louer facilement ou non.

Avant de vous lancer dans l’achat d’un monument historique, prenez le temps de bien réfléchir aux différents critères énumérés ci-dessus pour éviter toute mauvaise surprise et mener à bien votre projet d’investissement dans ce domaine très particulier mais ô combien passionnant !

Les étapes à suivre pour réussir son investissement dans un monument historique

Investir dans un monument historique est une option très intéressante pour ceux qui cherchent à bénéficier d’avantages fiscaux et aussi pour les passionnés d’histoire. Cela nécessite des connaissances approfondies du marché immobilier ainsi que des compétences spécifiques en matière de restauration et de conservation du patrimoine architectural.

Si vous êtes décidé à investir dans un monument historique, voici quelques étapes importantes à suivre :

Trouvez le bon bien : La première étape consiste à trouver le bon bien en fonction de votre budget et de vos objectifs. Il faut se concentrer sur les biens qui ont un potentiel locatif élevé ou dont la valeur immobilière peut augmenter avec le temps.

Évaluez l’état général du bâtiment : Une fois que vous avez trouvé un bâtiment qui correspond à vos critères, il est nécessaire d’évaluer son état général afin de déterminer les travaux nécessaires pour sa rénovation.

Obtenez une estimation précise des coûts associés aux travaux : Les travaux peuvent être considérables lorsqu’il s’agit d’un monument historique, donc il faut connaître les coûts avant tout engagement financier.

Soyez attentif aux réglementations liées au statut juridique du bâtiment : Les monuments historiques sont souvent soumis à différentes règles et restrictions gouvernementales concernant leur utilisation et leur rénovation, alors assurez-vous de comprendre tous ces aspects avant tout achat immobilier.

Faites appel aux professionnels : Si vous manquez d’expertise dans le domaine de la restauration et de la conservation du patrimoine, il est recommandé de faire appel à des professionnels pour mener à bien les travaux nécessaires.

Trouvez un financement adapté : Il faut un financement adapté lorsqu’il s’agit d’un investissement immobilier aussi complexe que celui-ci.

En suivant ces étapes clés pour réussir votre investissement dans un monument historique, vous pouvez être sûr que votre projet sera couronné de succès. Toutefois, n’oubliez pas qu’il s’agit d’un engagement financier important qui devrait être pris avec soin et une grande attention aux détails.